Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.
- Geniet van ons veilig online platform
- Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen
Value & Dynamic belegt hoofdzakelijk in aandelen van andere beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen op hun beurt in wereldwijd gediversifieerde aandelen, obligaties, vastgoed- en geldbeleggingen om de beleggers een gespreide belegging aan te bieden, koopkrachtvastheid en welvaartsvastheid op lange termijn te verschaffen.
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.
| Cumulatief rendement sinds 01/01/2024 | 14,15% |
|---|---|
| 1 jaar | 18,45% |
| 2 jaar | 10,73% |
| 3 jaar | -0,03% |
| 5 jaar | 7,32% |
| Rendement sinds oprichting | 5,04% |
Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank
| Volatiliteit (3 jaar) | 10,85% per 31/10/2024 |
|---|---|
| Sharpe Ratio (3 jaar) | - 0,22 per 31/10/2024 |
! Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 5 jaar.
Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren indien u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7; dat is een middelgroot-lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als middelgroot-laag en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt klein is.
De volgende risico’s worden mogelijk niet (voldoende) weergegeven door de bovenstaande samenvattende indicator:
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.
Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
| De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds. | 3% |
|---|---|
| Uitstapkosten | / |
| Lopende kosten in % per jaar | 2,6% |
| Creatie | 31 maart 2010 |
|---|---|
| Eindvervaldag | geen |
| Categorie | gemengd |
| Minimale inschrijving | 1 deelbewijs |
| Intekening/terugbetaling | elke Belgische bankwerkdag tot 17u |
| Publicatie inventariswaarden | De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be |
| Roerende voorheffing | Taks op de beursverrichtingen | |
|---|---|---|
| Distributiedeelbewijzen | 30% op de uitgekeerde dividenden | geen |
| Kapitalisatiedeelbewijzen | 30% op het positieve verschil tussen de Belgische TIS (Taxable Income per Share) bij verkoop en de Belgische TIS bij aankoop, wegens meer dan 10% intrest dragende activa | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR bij uittreding |
Deze fiscale regeling is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele belegger, fysieke persoon en inwoner van België.
TIS: Taxable Income per Share. Dit is de som van de interesten, meerwaarden en minwaarden die het compartiment heeft verworven uit beleggingen in obligaties en cash.
| Asset Allocation | % in Port | Waarde in EUR |
|---|---|---|
| Fondsen | 99,9% | 3 446 200 |
| Rek courant | 0,1% | 2 238 |
| Totaal in EUR | 100,0% | 3 448 438 |
| Munt | Wissel | Zicht | Spaar | Effecten | Totaal in EUR | Tot % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 2 238 | 0 | 2 247 140 | 2 249 378 | 65,2% | |
| USD | 0,9505 | 0 | 0 | 1 261 571 | 1 199 060 | 34,8% |
| Totaal in EUR | 3 448 438 | |||||
| Kapitalisatie | 182.04 EUR |
| Distributie | 107.98 EUR |
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.
Het is mogelijk dat bepaalde ICB’s opgenomen in deze portefeuille niet publiek worden aangeboden in België. Raadpleeg hiervoor uw financieel adviseur.
| % in Port | Aantal | Koers | Munt | Waarde in munt | Waarde in EUR | Koers datum | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Obligatiefonds | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 3,4% | 1100 | 106,98 | EUR | 117 678 | 117 678 | 19/11/2024 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 4,4% | 1350 | 112,64 | EUR | 152 065 | 152 065 | 19/11/2024 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 3,9% | 1100 | 123,70 | EUR | 136 070 | 136 070 | 20/11/2024 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 3,9% | 1100 | 123,70 | EUR | 136 070 | 136 070 | 20/11/2024 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 4,8% | 1300 | 128,20 | EUR | 166 655 | 166 655 | 18/11/2024 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 5,3% | 100 | 1 834,70 | EUR | 183 470 | 183 470 | 19/11/2024 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,0% | 6000 | 17,19 | EUR | 103 140 | 103 140 | 19/11/2024 |
| Aandelenfonds | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 18,3% | 21480 | 29,34 | EUR | 630 223 | 630 223 | 19/11/2024 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 16,4% | 35000 | 16,99 | USD | 594 650 | 565 185 | 20/11/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 17,8% | 7560 | 81,42 | EUR | 615 535 | 615 535 | 20/11/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 0,2% | 76 | 81,42 | EUR | 6 233 | 6 233 | 20/11/2024 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 18,4% | 2190 | 304,53 | USD | 666 921 | 633 875 | 19/11/2024 |
U betaalt deze kosten om de dagelijkse werking van het fonds, inclusief marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten beperken het groeipotentieel van uw belegging.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen afgehouden worden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.
| Instapvergoeding | Maximum 3% |
|---|---|
| Uitstapvergoeding | Niet van toepassing |
| Wijziging van compartiment | Max. 3,00% verminderd met de reeds betaalde plaatsingsprovisie. De totale plaatsingsprovisie bij compartimentwijziging kan evenwel nooit meer dan 2,00% bedragen. |
| Swing Pricing | Maximum 4% |
| Beheerskosten en andere administratie- of exploitatiekosten | 2,4% |
|---|---|
| Transactiekosten | 0,2% |
| Prestatievergoeding | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. De performance fee wordt zodra zij van toepassing is, dagelijks berekend op de netto-activa en verwerkt in de NIW, en is betaalbaar na elk afgesloten boekjaar. |
|---|
Swing pricing: Een mechanisme dat het compartiment in staat stelt de transactiekosten te vereffenen die voortvloeien uit grote inschrijvingen en inkopen door in- en uitstappende beleggers. Dankzij het mechanisme hoeven bestaande beleggers niet langer indirect de transactiekosten op zich te nemen, omdat deze kosten voortaan rechtstreeks worden verrekend in de NIW en gedragen door de in- en uitstappende beleggers.
Voor meer informatie over de kosten, zoals onder meer informatie inzake prestatievergoedingen en de berekeningswijze ervan, verwijzen wij u naar het prospectus dat u kan terugvinden op www.dierickxleys.be.
Oktober 2024
Angstige beurzen in Halloweenmaand
De financiële markten waren in oktober iets zenuwachtiger dan normaal en sloten de beursmaand uiteindelijk af in mineur. Meer dan de
onzekerheid rond de nakende presidentsverkiezingen waren het de getemperde verwachtingen rond het monetaire versoepelingstraject van de Federal Reserve (Fed) die voor enige koersdruk zorgden.
Nadat Fed-voorzitter Jerome Powell eind september liet weten niet gehaast te zijn met bijkomende rentedalingen, volgde eveneens een sterker dan verwacht arbeidsrapport. Daaruit bleek dat er fors meer jobs werden gecreëerd dan men initieel durfde te vermoeden en dat de werkloosheidsgraad terug was afgenomen tot 4,1%. Daarnaast kwam het Amerikaanse inflatiecijfer ook iets hoger uit dan verwacht op 2,4% en bleef het Amerikaanse BBP in het derde kwartaal, volgens een eerste schatting, groeien met een mooie 2,8% (kwartaal-op-kwartaal geannualiseerd).
Met de data-afhankelijke houding van de centrale banken in het achterhoofd, werd een tweede opeenvolgende renteknip van 50 basispunten eerder als onwaarschijnlijk geacht. Bijgevolg steeg de Amerikaanse tienjaarsrente in oktober met maar liefst 50 basispunten tot ongeveer 4,29%, waardoor eveneens de Amerikaanse dollar zich opnieuw wist te versterken.
In lijn met de verwachting heeft de Europese Centrale Bank (ECB) de beleidsrente in oktober opnieuw met 25 basispunten verlaagd tot een niveau van 3,25%. Ondanks het feit dat Duitsland nipt een technische recessie wist af te wenden in het derde kwartaal (BBP +0,2%), blijft de Europese industrie sterk ondermaats presteren, zoals blijkt uit de aanhoudend zwakke inkoopmanagersindexen (HCOB Eurozone Manufacturing PMI: 46).
Het BBP van de eurozone groeide in het derde kwartaal op jaarbasis met 0,9%, wat een stuk zwakker is dan de groei in de Verenigde Staten. Dit terwijl het Europese inflatiecijfer verder daalde tot 1,7% in september en zich zo na lange tijd terug onder het beoogde niveau van 2% bevond. Lagarde beschikt als dusdanig over voldoende argumenten om het lopende versoepelingsbeleid gestaag verder te zetten.
Het huidige resultatenseizoen geeft een ietwat gemengd beeld. Zo wist de banksector een optimistische aftrap te geven, maar konden verschillende bedrijven in o.a. de chip-, auto- en luxesector maar moeilijk overtuigen. Opvallend waren de per ongeluk te vroeg gepubliceerde cijfers van ASML, waarbij het teleurstellende orderboek nagenoeg de ganse chipsector omlaag duwde. Verder is het afwachten of de Chinese stimulusmaatregelen de consumptie terug zal aanzwengelen.
De beste prestatie kwam van het fonds Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap., met een stijging van ongeveer 4,8%. Ook de fondsen Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis (+ 0,5%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,3%) en Lazard Convertible Gl-Ic Eur (+ 0,3%) droegen in positieve zin bij aan het resultaat.
De zwakste prestatie kwam van het fonds Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac, met een daling van ongeveer 1,3%. Ook de fondsen Flossbach Storch Bd Op-Iteur (- 1,1%), Bluebay Government Bond C Eur Kap. (- 0,7%), Robeco Us Select Opp Equities-F Kap (- 0,5%), Fidelity Funds America -A- Dis (- 0,4%) en Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (- 0,3%) droegen in negatieve zin bij aan het resultaat.
Het compartiment haalde een niet-geannualiseerde return van + 0,61%.
Essentiële informatiedocument op basis van de gegevens van 2 januari 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 22 augustus 2024
Halfjaarverslag op basis van de gegevens van 30 juni 2024
Jaarverslag op basis van de gegevens van 31 december 2023
Maandrapport op basis van de gegevens van 31 oktober 2024
Het Key Information Document (KID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en de risico-indicator.
Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.