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Value & Dynamic investit principalement dans des actions d'autres fonds communs de placement. Ces fonds investissent à leur tour dans des actions, des obligations, des biens immobiliers et des placements monétaires diversifiés à l'échelle mondiale afin d'offrir aux investisseurs un investissement diversifié, une stabilité du pouvoir d'achat et une stabilité du patrimoine à long terme.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
| Rendement cumulatif depuis le 01/01/2024 | 8,49% |
|---|---|
| 1 année | 13,91% |
| 2 année | 8,83% |
| 3 année | 0,50% |
| 5 année | 5,86% |
| Rendement depuis la création | 4,80% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
| Volatilité (3 ans) | 11,37% per 31/05/2024 |
|---|---|
| Ratio de Sharpe (3 ans) | - 0,04 per 31/05/2024 |
! Pour l'indicateur de risque, on suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 3 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne-faible. Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes à faibles et que la probabilité que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché défavorable est faible.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur résumé ci-dessus :
Comme ce produit n'est pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pouvez perdre la totalité de votre investissement.
| Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | / |
| Frais courants en % par année | 2,6% |
| Création | 31 mars 2010 |
|---|---|
| Échéance | aucune |
| Catégorie | mixte |
| Souscription minimale | 1 certificat partiel |
| Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
| Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
| Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
|---|---|---|
| Parts de distribution | 30% sur les dividendes versés | aucune |
| Parts de capitalisation | 30% sur la différence positive entre le TIS belge (Taxable Income per Share) à la vente et le TIS belge à l'achat, en raison de plus de 10% d'actifs porteurs d'intérêts. | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
TIS : Taxable Income per Share (revenu imposable par action). Il s'agit de la somme des intérêts, des plus-values et des moins-values acquises par le compartiment sur les investissements en obligations et en liquidités.
| Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Fonds | 99,5% | 3 317 367 |
| Liquidités | 0,5% | 17 574 |
| Total en euros | 100,0% | 3 334 941 |
| Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 17 574 | 0 | 2 072 243 | 2 089 816 | 62,7% | |
| USD | 0,9306 | 0 | 0 | 1 337 909 | 1 245 125 | 37,3% |
| Total en euros | 3 334 941 | |||||
| Capitalisation | 173.01 EUR |
| Distribution | 102.62 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
Certains OPC inclus dans ce portefeuille peuvent ne pas être offerts au public en Belgique. Veuillez consulter votre conseiller financier.
| % en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds obligataire | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 3,4% | 1100 | 102,63 | EUR | 112 893 | 112 893 | 01/07/2024 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 4,4% | 1350 | 109,33 | EUR | 147 596 | 147 596 | 01/07/2024 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 4,0% | 1100 | 120,51 | EUR | 132 561 | 132 561 | 01/07/2024 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 4,9% | 1300 | 125,04 | EUR | 162 548 | 162 548 | 28/06/2024 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 5,2% | 100 | 1 728,63 | EUR | 172 863 | 172 863 | 01/07/2024 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,0% | 6000 | 16,55 | EUR | 99 300 | 99 300 | 01/07/2024 |
| Fonds d'actions | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 18,6% | 22450 | 27,64 | EUR | 620 518 | 620 518 | 01/07/2024 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 19,0% | 42650 | 15,95 | USD | 680 268 | 633 091 | 02/07/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 18,7% | 8150 | 76,56 | EUR | 623 964 | 623 964 | 02/07/2024 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 18,4% | 2380 | 276,32 | USD | 657 642 | 612 034 | 01/07/2024 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
| Frais d'entrée | Maximum 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | Non applicables |
| Changement de compartiment | Max. 3,00% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2,00 %. |
| Maximum 4% |
| Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 2,4% |
|---|---|
| Coûts de transaction | 0;2% |
| Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, lorsqu'elle est applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
|---|
Swing pricing: Un mécanisme permettant au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les frais de transaction, puisque ces frais seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Mai 2024
Des bourses ensoleillées au cours d'un mois de mai détrempé
Au mois de mai, les marchés d'actions ont eu droit à des résultats trimestriels généralement meilleurs que prévu, pour les entreprises
européennes, mais surtout pour les américaines. L'intérêt accordé à la problématique de l'inflation et des taux a été quelque peu mis au second plan, ce qui a permis aux marchés boursiers d'atteindre encore une fois des sommets jamais atteints.
Le secteur de la technologie a retenu encore une fois l'attention. Nvidia a encore dépassé les attentes, déjà élevées. Devenu troisième principale entreprise mondiale sur base de la capitalisation boursière, le concepteur californien de puces électroniques ne voit plus devant lui que les mastodontes technologiques Apple et Microsoft.
Au niveau macroéconomique, le mois du muguet n'a pas apporté de surprise. Comme attendu, la Réserve Fédérale s'en est tenue au niveau de taux actuel ; Powell, le président de la Fed, et ses disciples ont insisté sur le fait que le niveau de taux actuel est suffisant dans le cadre de ses objectifs et ont ajouté qu'une éventuelle baisse de taux n'est pas pour tout de suite.
L'indice des prix PCE de base, la mesure d'inflation de base favorite de Powell, a conservé son niveau d'avril, à 2,8%. Par ailleurs, le PMI composite, indicateur des perspectives des services et de l'industrie manufacturière, a largement dépassé les attentes, à 54,4. Et, malgré un rapport sur l'emploi un peu moins bon que le précédent, le marché du travail reste très solide, avec un taux de chômage de seulement 3,9%.
Les risques d'inflation ont en outre été soutenus par la décision de l'OPEP+ de poursuivre la limitation de la production pétrolière jusqu'à la fin du troisième trimestre 2024, date après laquelle la production serait peu à peu augmentée. Alors qu'au début du mois du muguet, le marché tablait encore à 90% sur une première baisse de taux américain en septembre, ce pourcentage est retombé à 60 % fin mai.
L'inflation de base de la zone euro a augmenté inopinément, de 2,7% en avril à 2,9% en mai. Les attentes du marché d'une première baisse de taux en juin pour la Banque Centrale Européenne sont restées stables, renforcées par les déclarations de la présidente de la BCE, Christine Lagarde, qui s'est déclarée « really confident » sur le fait que l'inflation est désormais maîtrisée.
La meilleure performance a été réalisée par le fonds Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis, avec une hausse d’environ 2,6%. Les fonds Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac (+ 1,1%), Flossbach Storch Bd Op-Iteur (+ 0,4%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,3%), Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap. (+ 0,3%), Robeco Us Select Opp Equities-F Kap (+ 0,2%) et Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (+ 0,1%) ont également apporté une contribution positive au résultat.
Dans la liste des moins bons résultats, nous ne constatons que 3 baisses au cours du mois écoulé. La pire performance a été enregistrée par le fonds Fidelity Funds America -A- Dis, en baisse d’environ 1,8%. Les fonds Lazard Convertible Gl-Ic Eur (- 0,5%) et Bluebay Government Bond C Eur Kap (- 0,4%) ont également apporté une contribution négative au résultat.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de + 0,42%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel (en néerlandais) sur la base des données du 30 juin 2023
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 31 mai 2024
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.