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Value & Dynamic investit principalement dans des actions d'autres fonds communs de placement. Ces fonds investissent à leur tour dans des actions, des obligations, des biens immobiliers et des placements monétaires diversifiés à l'échelle mondiale afin d'offrir aux investisseurs un investissement diversifié, une stabilité du pouvoir d'achat et une stabilité du patrimoine à long terme.
Source : Dierickx Leys Private Bank, ces rendements historiques ne garantissent pas les rendements futurs.
| Rendement cumulatif depuis le 01/01/2024 | 15,44% |
|---|---|
| 1 année | 15,25% |
| 2 année | 12,82% |
| 3 année | 1,21% |
| 5 année | 6,96% |
| Rendement depuis la création | 5,04% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
| Volatilité (3 ans) | 10,85% per 31/10/2024 |
|---|---|
| Ratio de Sharpe (3 ans) | - 0,22 per 31/10/2024 |
! Pour l'indicateur de risque, on suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 3 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne-faible. Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes à faibles et que la probabilité que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché défavorable est faible.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur résumé ci-dessus :
Comme ce produit n'est pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pouvez perdre la totalité de votre investissement.
| Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | / |
| Frais courants en % par année | 2,6% |
| Création | 31 mars 2010 |
|---|---|
| Échéance | aucune |
| Catégorie | mixte |
| Souscription minimale | 1 certificat partiel |
| Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
| Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
| Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
|---|---|---|
| Parts de distribution | 30% sur les dividendes versés | aucune |
| Parts de capitalisation | 30% sur la différence positive entre le TIS belge (Taxable Income per Share) à la vente et le TIS belge à l'achat, en raison de plus de 10% d'actifs porteurs d'intérêts. | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
TIS : Taxable Income per Share (revenu imposable par action). Il s'agit de la somme des intérêts, des plus-values et des moins-values acquises par le compartiment sur les investissements en obligations et en liquidités.
| Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
|---|---|---|
| Fonds | 99,8% | 3 271 380 |
| Liquidités | 0,2% | 7 497 |
| Total en euros | 100,0% | 3 278 877 |
| Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 7 497 | 0 | 2 127 907 | 2 135 405 | 65,1% | |
| USD | 0,9610 | 0 | 0 | 1 189 817 | 1 143 473 | 34,9% |
| Total en euros | 3 278 877 | |||||
| Capitalisation | 184.1 EUR |
| Distribution | 109.2 EUR |
Source: Dierickx Leys Private Bank, ces chiffres historiques n’offrent aucune garantie pour l’avenir.
Certains OPC inclus dans ce portefeuille peuvent ne pas être offerts au public en Belgique. Veuillez consulter votre conseiller financier.
| % en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds obligataire | |||||||
| BLUEBAY GOVERNMENT BOND C EUR kap. | 3,6% | 1100 | 106,91 | EUR | 117 601 | 117 601 | 27/12/2024 |
| EVLI SHORT CORP BOND-IB EUR | 4,7% | 1350 | 113,31 | EUR | 152 974 | 152 974 | 27/12/2024 |
| FLOSSBACH STORCH BD OP-ITEUR | 4,1% | 1100 | 123,38 | EUR | 135 718 | 135 718 | 30/12/2024 |
| GENERALI EURO BD 1-3 YRS-DX kap. | 5,1% | 1300 | 128,94 | EUR | 167 626 | 167 626 | 23/12/2024 |
| LAZARD CONVERTIBLE GL-IC EUR | 5,7% | 100 | 1 865,91 | EUR | 186 591 | 186 591 | 27/12/2024 |
| PIMCO DIV INC FD-INS EHGD AC | 3,1% | 6000 | 17,18 | EUR | 103 080 | 103 080 | 27/12/2024 |
| Fonds d'actions | |||||||
| BROWN ADV US SUST GROW-EURBA kap. | 19,0% | 20480 | 30,45 | EUR | 623 616 | 623 616 | 27/12/2024 |
| FIDELITY FUNDS AMERICA -A- dis | 16,8% | 35000 | 16,42 | USD | 574 700 | 552 315 | 30/12/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 19,3% | 7383 | 85,89 | EUR | 634 126 | 634 126 | 30/12/2024 |
| ROBECO SUST.GLOB.STARS EQ.-EUR dis | 0,2% | 76 | 85,89 | EUR | 6 576 | 6 576 | 30/12/2024 |
| ROBECO US SELECT OPP EQUITIES-F kap | 18,0% | 2085 | 295,02 | USD | 615 117 | 591 158 | 27/12/2024 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
| Frais d'entrée | Maximum 3% |
|---|---|
| Frais de sortie | Non applicables |
| Changement de compartiment | Max. 3,00% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2,00 %. |
| Maximum 4% |
| Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 2,4% |
|---|---|
| Coûts de transaction | 0;2% |
| Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, lorsqu'elle est applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
|---|
Swing pricing: Un mécanisme permettant au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les frais de transaction, puisque ces frais seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Octobre 2024
Marchés boursiers inquiétants pendant le mois d’Halloween
Les marchés financiers ont été un peu plus nerveux que d’habitude en octobre et ont terminé le mois boursier en demi-teinte. Plus que l’incertitude liée à l’élection présidentielle imminente, ce sont les attentes tempérées concernant la politique d’assouplissement monétaire de la Réserve fédérale (Fed) qui ont pesé sur les cours.
Après que le président de la Fed, Jerome Powell, a annoncé fin septembre qu’il n’était pas pressé de procéder à de nouvelles baisses des taux d’intérêt, un rapport sur l’emploi plus solide que prévu a également été publié. Il en ressort que la création d’emplois est nettement supérieure à ce qui était prévu au départ et que le taux de chômage est redescendu à 4,1%. Par ailleurs, le taux d’inflation américain était également légèrement supérieur aux attentes, à 2,4%, et le PIB américain a maintenu, selon une première estimation, une belle croissance de 2,8% (en glissement trimestriel annualisé) au troisième trimestre.
Compte tenu de la dépendance des banques centrales à l’égard des données, une deuxième baisse consécutive des taux d’intérêt de 50 points de base était auparavant considérée comme improbable. Par conséquent, les rendements américains à 10 ans ont augmenté de pas moins de 50 points de base pour atteindre environ 4,29% en octobre, ce qui a également permis au dollar américain de se renforcer à nouveau.
Conformément aux attentes, la Banque centrale européenne (BCE) a encore réduit son taux directeur de 25 points de base en octobre pour le ramener à 3,25%. Bien que l’Allemagne ait évité de justesse une récession technique au troisième trimestre (PIB +0,2%), l’industrie européenne continue de sous-performer fortement, comme l’indiquent les indices des directeurs d’achat (HCOB Eurozone Manufacturing PMI) qui restent faibles: 46).
Le PIB de la zone euro a augmenté de 0,9% par rapport à l’année précédente au cours du troisième trimestre, ce qui est nettement inférieur à la croissance américaine, alors que le taux d’inflation européen a encore baissé à 1,7% en septembre, repassant après une longue période sous le niveau visé de 2%. Madame Lagarde dispose donc de suffisamment d’arguments pour poursuivre la politique d’assouplissement en cours.
La saison actuelle des résultats présente une image quelque peu mitigée. Le secteur bancaire a ainsi réussi un démarrage optimiste, mais plusieurs entreprises des secteurs des puces, de l’automobile et du luxe, entre autres, ont eu du mal à convaincre. Il convient de relever les chiffres d’ASML publiés accidentellement trop tôt, car son carnet de commandes décevant a entraîné à la baisse la quasi-totalité du secteur des puces. En outre, il reste à voir si les mesures de relance chinoises stimuleront à nouveau la consommation.
La meilleure performance a été réalisée par le fonds Brown Adv Us Sust Grow-Eurba Kap., en hausse d’environ 4,8%. Les fonds Robeco Sust.Glob.Stars Eq.-Eur Dis (+ 0,5%), Evli Short Corp Bond-Ib Eur (+ 0,3%) et Lazard Convertible Gl-Ic Eur (+ 0,3%) ont également contribué positivement au résultat.
La performance la plus faible a été enregistrée par le fonds Pimco Div Inc Fd-Ins Ehgd Ac, en baisse d’environ 1,3%. Les fonds Flossbach Storch Bd Op-Iteur (- 1,1%), Bluebay Government Bond C Eur Kap. (- 0,7%), Robeco Us Select Opp Equities-F Kap (- 0,5%), Fidelity Funds America -A- Dis (- 0,4%) et Generali Euro Bd 1-3 Yrs-Dx Kap. (- 0,3%) ont contribué négativement au résultat.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de + 0,61%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 31 octobre 2024
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
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