Le fonds Low Volatility Equity investit principalement dans des actions de sociétés cotées en Europe et aux Etats-Unis. L'objectif à long terme du fonds est de maximiser les rendements à un niveau de risque acceptable. Pour atteindre cet objectif, il n'investira donc que dans des actions de grande taille et largement négociées, sans se limiter à un secteur particulier. Le risque de baisse des actions est un élément important dans la sélection des actions, et il convient d'éviter les actions présentant un risque de baisse plus élevé.
Rendement cumulatif depuis le 01/01/2024 | 10,02% |
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1 année | 10,65% |
2 année | 4,68% |
3 année | -0,39% |
5 année | 2,09% |
Rendement depuis la création | 6,29% |
Rendements annualisés, hormis pour le rendement depuis le Nouvel An. Ces rendements historiques n’offrent aucune garantie pour des rendements futurs. Ils ne tiennent pas compte des frais et taxes à l’achat ou à la vente. Source: Dierickx Leys Private Bank
Volatilité (3 ans) | 10,53% per 31/10/24 |
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Ratio de Sharpe (3 ans) | - 0,09 per 31/10/24 |
! L'indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 6 ans.
Le risque réel peut varier considérablement si vous vendez le produit avant la fin de la période et si vous récupérez moins d'argent.
L'indicateur synthétique de risque est une indication du niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres produits. Il indique la probabilité que les investisseurs perdent sur le produit en raison de l'évolution du marché ou parce qu'il n'y a pas d'argent pour le paiement.
Nous avons classé ce produit dans la classe 4 sur 7, c'est-à-dire une classe de risque moyenne.
Cela signifie que les pertes potentielles sur les performances futures sont estimées moyennes et qu'il est possible que nous ne soyons pas en mesure de vous payer en raison d'un marché médiocre.
Les risques suivants peuvent ne pas être reflétés (de manière adéquate) par l'indicateur ci-dessus :
Ce produit n'étant pas protégé contre les performances futures du marché, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement. Si nous ne pouvons pas vous payer ce qui vous est dû, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
Les frais uniques que vous payez à l’achat de titres participatifs du fonds. | 4% |
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Frais de sortie | / |
Frais courants en % par année | 2,2% |
Création | 20 juillet 2012 |
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Échéance | aucune |
Catégorie | actions |
Souscription minimale | 1 certificat partiel |
Souscription/remboursement | Tous les jours ouvrables bancaires belges jusqu'à 17 heures |
Publication des valeurs d'inventaire | De Tijd/l'Echo et dierickxleys.be |
Précompte mobilier | Taxe sur les opérations boursières | |
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Parts de distribution | Non applicable | Non applicable |
Parts de capitalisation | Aucune | 1,32 % avec un droit de sortie maximum de 4 000 euros |
Ce régime fiscal s'applique à l'investisseur non professionnel moyen, personne physique et résident belge.
Répartition des actifs | % en Port | Valeur en euros |
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Actions | 99,8% | 9 669 040 |
Liquidités | 0,2% | 21 151 |
Total en euros | 100,0% | 9 690 192 |
Devise | Change | Vue | Épargne | Titres | Total en euros | % Total |
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EUR | 21 151 | 0 | 3 295 503 | 3 316 655 | 34,2% | |
GBP | 1,2068 | 0 | 0 | 486 545 | 587 163 | 6,1% |
USD | 0,9610 | 0 | 0 | 5 035 943 | 4 839 791 | 49,9% |
CHF | 1,0615 | 0 | 0 | 710 586 | 754 322 | 7,8% |
SEK | 0,0870 | 0 | 0 | 2 208 753 | 192 261 | 2,0% |
Total en euros | 9 690 192 |
Secteur | % d'actions | Valeur en euros |
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Chimie | 2,1% | 199 151 |
Distribution | 12,2% | 1 182 679 |
Media | 4,1% | 399 980 |
Alimentation | 15,9% | 1 535 878 |
Consommation/Luxe | 5,9% | 573 002 |
Pharmacie/Medical | 11,9% | 1 153 116 |
Services | 2,1% | 199 526 |
Holding | 7,9% | 762 802 |
Financier | 10,1% | 980 941 |
Développeurs immobilier | 2,0% | 192 193 |
Industrie | 4,0% | 383 463 |
Technologie | 6,1% | 585 501 |
Utilities | 3,9% | 379 872 |
Opérateurs Télécom | 11,8% | 1 140 935 |
Total en euros | 9 669 040 |
Capitalisation | 211.56 EUR |
% en Port | Nombre | Cours | Devise | Valeur en devise | Valeur en euros | Date de cours | |
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Chimie | |||||||
AIR LIQUIDE | 2,1% | 1288 | 154,62 | EUR | 199 151 | 199 151 | 30/12/2024 |
Distribution | |||||||
BUNZL | 1,9% | 4692 | 32,96 | GBP | 154 648 | 186 630 | 30/12/2024 |
LOGISTA INTEGRAL | 2,1% | 6810 | 29,34 | EUR | 199 805 | 199 805 | 27/12/2024 |
MCDONALDS CORP | 2,0% | 707 | 290,16 | USD | 205 143 | 197 153 | 30/12/2024 |
TJX COMPANIES | 2,1% | 1671 | 123,94 | USD | 207 104 | 199 037 | 27/12/2024 |
WALMART | 2,0% | 2250 | 91,66 | USD | 206 235 | 198 202 | 27/12/2024 |
YUM! BRANDS | 2,1% | 1568 | 133,95 | USD | 210 034 | 201 853 | 30/12/2024 |
Media | |||||||
RELX PLC | 0,3% | 661 | 43,44 | EUR | 28 714 | 28 714 | 30/12/2024 |
RELX PLC | 1,7% | 3885 | 43,44 | EUR | 168 764 | 168 764 | 30/12/2024 |
WOLTERS-KLUWER | 2,1% | 1270 | 159,45 | EUR | 202 502 | 202 502 | 30/12/2024 |
Alimentation | |||||||
COCA COLA CO | 2,1% | 3380 | 62,10 | USD | 209 898 | 201 722 | 30/12/2024 |
DANONE | 2,0% | 3057 | 64,50 | EUR | 197 177 | 197 177 | 30/12/2024 |
HERSHEY FOODS | 2,0% | 1219 | 168,70 | USD | 205 639 | 197 629 | 30/12/2024 |
KEURIG DR PEPPER | 2,1% | 6525 | 32,27 | USD | 210 562 | 202 360 | 27/12/2024 |
MONDELEZ | 1,9% | 3229 | 59,57 | USD | 192 352 | 184 859 | 30/12/2024 |
NESTLE SA | 1,7% | 2125 | 74,88 | CHF | 159 120 | 168 914 | 30/12/2024 |
PEPSICO | 1,9% | 1280 | 152,89 | USD | 195 699 | 188 077 | 27/12/2024 |
UNILEVER PLC | 2,0% | 3548 | 55,00 | EUR | 195 140 | 195 140 | 30/12/2024 |
Consommation/Luxe | |||||||
BEIERSDORF | 1,9% | 1504 | 124,00 | EUR | 186 496 | 186 496 | 30/12/2024 |
COLGATE PALMOLIVE | 2,0% | 2178 | 90,81 | USD | 197 784 | 190 080 | 30/12/2024 |
PROCTER & GAMBLE | 2,0% | 1220 | 167,53 | USD | 204 387 | 196 426 | 30/12/2024 |
Pharmacie/Medical | |||||||
ABBVIE | 2,0% | 1160 | 176,52 | USD | 204 757 | 196 782 | 30/12/2024 |
AMERISOURCEBERGEN CORP | 1,9% | 873 | 225,17 | USD | 196 573 | 188 917 | 30/12/2024 |
APTARGROUP | 1,9% | 1222 | 156,62 | USD | 191 390 | 183 935 | 30/12/2024 |
GALENICA AG | 2,0% | 2508 | 74,35 | CHF | 186 470 | 197 947 | 30/12/2024 |
KIMBERLY CLARK CORP | 2,0% | 1526 | 130,88 | USD | 199 723 | 191 944 | 30/12/2024 |
NOVARTIS REG | 2,0% | 2056 | 88,70 | CHF | 182 367 | 193 592 | 30/12/2024 |
Services | |||||||
COMPASS GROUP PLC | 2,1% | 6232 | 26,53 | GBP | 165 335 | 199 526 | 30/12/2024 |
Holding | |||||||
ACKERMANS VAN HAAREN | 1,8% | 900 | 189,60 | EUR | 170 640 | 170 640 | 30/12/2024 |
BERKSHIRE HATHAWAY CL B | 2,1% | 460 | 453,33 | USD | 208 532 | 200 409 | 30/12/2024 |
GBL | 2,1% | 3055 | 65,30 | EUR | 199 492 | 199 492 | 30/12/2024 |
INVESTOR AB-B | 2,0% | 7523 | 293,60 | SEK | 2 208 753 | 192 261 | 27/12/2024 |
Financier | |||||||
ALLIANZ SE-REG | 2,1% | 672 | 295,90 | EUR | 198 845 | 198 845 | 30/12/2024 |
DEUTSCHE BOERSE | 2,1% | 897 | 222,40 | EUR | 199 493 | 199 493 | 30/12/2024 |
GENERALI | 2,0% | 7230 | 27,27 | EUR | 197 162 | 197 162 | 30/12/2024 |
LONDON STOCK EXCHANGE GROUP | 2,1% | 1474 | 113,00 | GBP | 166 562 | 201 007 | 30/12/2024 |
MARSH & MCLENNAN COS | 1,9% | 899 | 213,47 | USD | 191 910 | 184 435 | 27/12/2024 |
Développeurs immobilier | |||||||
REALTY INCOME CORPORATION | 2,0% | 3811 | 52,48 | USD | 199 982 | 192 193 | 30/12/2024 |
Industrie | |||||||
REPUBLIC SERVICES | 2,0% | 1023 | 201,77 | USD | 206 411 | 198 371 | 30/12/2024 |
WASTE MANAGEMENT COM | 1,9% | 950 | 202,73 | USD | 192 594 | 185 092 | 30/12/2024 |
Technologie | |||||||
MASTERCARD | 2,0% | 390 | 527,07 | USD | 205 557 | 197 551 | 30/12/2024 |
ROPER TECHNOLOGIES | 1,9% | 378 | 519,96 | USD | 196 545 | 188 889 | 30/12/2024 |
VISA | 2,1% | 650 | 318,66 | USD | 207 129 | 199 061 | 27/12/2024 |
Utilities | |||||||
CONSOLIDATED EDISON | 1,9% | 2131 | 88,93 | USD | 189 510 | 182 128 | 30/12/2024 |
IBERDROLA | 2,0% | 14941 | 13,24 | EUR | 197 744 | 197 744 | 30/12/2024 |
Opérateurs Télécom | |||||||
DEUTSCHE TELEKOM | 2,0% | 6635 | 28,89 | EUR | 191 685 | 191 685 | 30/12/2024 |
KPN | 1,7% | 47689 | 3,50 | EUR | 166 673 | 166 673 | 30/12/2024 |
ORANGE | 2,1% | 21375 | 9,63 | EUR | 205 841 | 205 841 | 30/12/2024 |
SWISSCOM | 2,0% | 362 | 504,50 | CHF | 182 629 | 193 870 | 30/12/2024 |
T-MOBILE US | 2,0% | 899 | 223,02 | USD | 200 495 | 192 686 | 27/12/2024 |
TELEKOM AUSTRIA AG | 2,0% | 23892 | 7,96 | EUR | 190 180 | 190 180 | 30/12/2024 |
Vous payez ces frais pour couvrir le fonctionnement quotidien du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais limitent le potentiel de croissance de votre investissement.
Le montant maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué.
Frais d'entrée | Maximum 4% |
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Frais de sortie | Non applicables |
Changement de compartiment | Max. 4% moins la commission de placement déjà payée. Toutefois, la commission de placement totale pour les changements de compartiment ne peut jamais dépasser 2 %. |
Swing Pricing | Maximum 4% |
Frais de gestion et autres frais administratifs ou de fonctionnement | 1,9% |
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Coûts de transaction du portefeuille | 0;3% |
Commission de performance | Annuel 10,00% sur le résultat positif réalisé au cours de l'exercice qui dépasse le rendement de l'indice de référence en termes positifs. La commission de performance, une fois applicable, est calculée quotidiennement sur les actifs nets et reflétée dans la VNI, et est payable après chaque exercice financier clôturé. Pour plus d'informations, veuillez consulter le prospectus. |
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Swing pricing: Un mécanisme qui permet au compartiment de régler les frais de transaction découlant de souscriptions et de rachats importants par les investisseurs entrants et sortants. Grâce à ce mécanisme, les investisseurs existants ne doivent plus supporter indirectement les coûts de transaction, puisque ces coûts seront désormais réglés directement dans la VNI et supportés par les investisseurs entrants et sortants.
Pour plus d'informations sur les frais, y compris sur les commissions de performance et leur mode de calcul, veuillez consulter le prospectus à l'adresse suivante : www.dierickxleys.be.
Octobre 2024
Le compartiment Low Volatility Equity investit de manière systématique dans les actions les moins volatiles. La volatilité se réfère à la fluctuation des prix d'un instrument financier ou du marché dans son ensemble. Plus la volatilité est élevée, plus le risque pour l'investisseur est élevé. Le gestionnaire sélectionne mensuellement les 25 actions américaines les moins volatiles et les 25 actions européennes les moins volatiles, et les intègre dans le compartiment. La volatilité est déterminée en examinant l'écart type, une mesure statistique de la dispersion d'une variable par rapport à sa moyenne, des rendements quotidiens des actions individuelles sur une période de deux ans. Pour réduire davantage le risque à la baisse, seules les entreprises rentables sont retenues. Pour garantir la diversification sectorielle de la sélection, un maximum de 5 actions dans la même sous-secteur sont autorisées. Des règles de transaction spécifiques sont également appliquées pour veiller à ce que le nombre de transactions mensuelles reste limité.
Une sélection basée sur la faible volatilité entraîne généralement une plus grande pondération des secteurs défensifs. Les entreprises de ces secteurs sont en moyenne moins sensibles à l'évolution de l'économie. En période économiquement difficile, les entreprises de ces secteurs sont donc plus stables. Pensez aux entreprises de la santé, de l'alimentation et des services publics, qui représentent environ la moitié des actions dans la sélection actuelle du compartiment.
Le compartiment a enregistré quelques hausses importantes au cours du mois dernier. La meilleure performance a été réalisée par les actions de T-Mobile US, qui ont augmenté d’environ 8,1%. En outre, les actions de Visa (+ 5,4%), Deutsche Telekom (+ 5,1%) et Compass Group Plc (+ 5,1%) ont bien progressé. Les actions de Waste Management Com (+ 4,0%), Logista Integral (+ 3,8%), Abbvie (+ 3,2%), London Stock Exchange Group (+ 2,9%), Wolters-Kluwer (+ 2,2%) et Walmart (+ 1,5%) ont également enregistré de bonnes performances.
Quant à la liste des moins bonnes performances, nous constatons que le résultat du compartiment a aussi été tempéré par de nombreuses baisses au cours du mois écoulé. La performance la plus faible a été enregistrée par les actions de Telekom Austria Ag, en baisse d’environ 12,5%. Nous avons également observé de fortes baisses des actions de Keurig Dr Pepper (- 12,1%), Merck & Co Inc (- 9,9%), Colgate Palmolive (- 9,7%), Smiths Group Plc Smin Ln (- 8,8%), Beiersdorf (- 8,8%), Coca Cola Co (- 8,6%), Hershey Foods (- 7,4%), Mondelez (- 7,1%) et Realty Income Corporation (- 6,4%).
Vinci, CBOE Global Markets et Ametek ont été vendues. À leur place, Allianz, Aptargroup et TJX Companies ont été incluses dans le portefeuille.
Le compartiment a réalisé un rendement non annualisé de - 1,25%.
Document essentiel d'information sur la base des données du 2 janvier 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Rapport semestriel sur la base des données du 30 juin 2024
Rapport annuel (en néerlandais) sur la base des données du décembre 2022
Rapport mensuel sur la base des données du 31 octobre 2024
Politique de rémunération - 14 mars 2023
Le document d'informations clés (DIC) explique divers aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs de fonds sont tenus de vous remettre ce document avant que vous n'investissiez dans un fonds. Il doit fournir des informations sur l'objectif d'investissement, la stratégie d'investissement, les coûts, les gestionnaires de fonds et l'indicateur de risque.
Également lors du premier contact, nous vous donnons des conseils ou des informations supplémentaires.