Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.
- Geniet van ons veilig online platform
- Geniet van onze avondhandel, ook op feestdagen
Quartz Balanced FoF belegt hoofdzakelijk in aandelen van andere beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen op hun beurt in wereldwijd gediversifieerde aandelen en obligaties om de beleggers een gespreide belegging aan te bieden.
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen.
| Cumulatief rendement sinds 01/01/2024 | -6,57% |
|---|---|
| 1 jaar | -20,44% |
| 2 jaar | -11,90% |
| 3 jaar | -12,66% |
| 5 jaar | -7,24% |
| Rendement sinds oprichting | -0,76% |
Geannualiseerde rendementen behalve voor het rendement sinds Nieuwjaar. Deze historische rendementen bieden geen garantie voor de toekomstige rendementen. Ze houden geen rekening met kosten & taksen bij aan- of verkoop. Bron: Dierickx Leys Private Bank
| Volatiliteit (3 jaar) | 12,92% per 31/05/2024 |
|---|---|
| Sharpe Ratio (3 jaar) | - 0,99 per 31/05/2024 |
! Voor de risico-indicator wordt ervan uitgegaan dat u het product houdt voor 5 jaar.
Het daadwerkelijke risico kan sterk variëren indien u in een vroeg stadium verkoopt en u kunt minder terugkrijgen.
De samenvattende risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten. De indicator laat zien hoe groot de kans is dat beleggers verliezen op het product wegens marktontwikkelingen of doordat er geen geld voor betaling is.
We hebben dit product ingedeeld in klasse 3 uit 7; dat is een middelgroot-lage risicoklasse. Dat betekent dat de potentiële verliezen op toekomstige prestaties worden geschat als middelgroot-laag en dat de kans dat wij u niet kunnen betalen wegens een slechte markt klein is.
De volgende risico's worden mogelijk niet (voldoende) weergegeven door de bovengenoemde indicator:
Omdat dit product niet is beschermd tegen toekomstige marktprestaties, kunt u uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen. Als wij u niet kunnen betalen wat u verschuldigd is, zou u uw gehele inleg kunnen verliezen.
| De éénmalige kosten die u betaalt bij aankoop van de deelbewijzen van het fonds. | 3% |
|---|---|
| Uitstapkosten | / |
| Lopende kosten in % per jaar | 6,7% |
| Creatie | 6 april 2006 |
|---|---|
| Eindvervaldag | geen |
| Categorie | gemengd |
| Minimale inschrijving | 1.000 euro |
| Intekening/terugbetaling | elke Belgische bankwerkdag tot 17u |
| Publicatie inventariswaarden | De Tijd/l'Echo en dierickxleys.be |
| Roerende voorheffing | Taks op de beursverrichtingen | |
|---|---|---|
| Distributiedeelbewijzen | 30% op de uitgekeerde dividenden | geen |
| Kapitalisatiedeelbewijzen | 30% op het positieve verschil tussen de Belgische TIS (Taxable Income per Share) bij verkoop en de Belgische TIS bij aankoop, wegens meer dan 10% intrest dragende activa | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR bij uittreding |
Deze fiscale regeling is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele belegger, fysieke persoon en inwoner van België.
TIS: Taxable Income per Share. Dit is de som van de interesten, meerwaarden en minwaarden die het compartiment heeft verworven uit beleggingen in obligaties en cash.
| Asset Allocation | % in Port | Waarde in EUR |
|---|---|---|
| Fondsen | 53,3% | 53 163 |
| Trackers | 39,3% | 39 215 |
| Rek courant | 7,4% | 7 421 |
| Totaal in EUR | 100,0% | 99 799 |
| Munt | Wissel | Zicht | Spaar | Effecten | Totaal in EUR | Tot % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 7 421 | 0 | 80 398 | 87 819 | 88,0% | |
| USD | 0,9306 | 0 | 0 | 12 873 | 11 980 | 12,0% |
| Totaal in EUR | 99 799 | |||||
| Kapitalisatie | 74.48 EUR |
| Distributie | 48.04 EUR |
Bron: Dierickx Leys Private Bank, deze historische cijfers bieden geen garantie voor de toekomstige cijfers.
Het is mogelijk dat bepaalde ICB’s opgenomen in deze portefeuille niet publiek worden aangeboden in België. Raadpleeg hiervoor uw financieel adviseur.
| % in Port | Aantal | Koers | Munt | Waarde in munt | Waarde in EUR | Koers datum | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Obligatiefonds | |||||||
| DIERICKX LEYS FD II BOND CORP C dis | 17,8% | 20 | 888,79 | EUR | 17 776 | 17 776 | 01/07/2024 |
| Aandelenfonds | |||||||
| DIERICKX LEYS FD III LOW VOLAT.EQ R | 17,6% | 87 | 201,49 | EUR | 17 530 | 17 530 | 28/06/2024 |
| H2O ALLEGRO SP-IC | 0,0% | 2 | 0,00 | EUR | 0 | 0 | 29/09/2023 |
| Gemengd fonds | |||||||
| DIERICKX LEYS FD III PATRIMOINE kap | 17,9% | 160 | 111,61 | EUR | 17 858 | 17 858 | 28/06/2024 |
| Trackers | |||||||
| ISHARES EUROPE 600 CONSTR.& MAT. | 13,7% | 195 | 69,92 | EUR | 13 634 | 13 634 | 02/07/2024 |
| L&G CYBER SECURITY ETF | 10,8% | 485 | 22,26 | EUR | 10 796 | 10 796 | 01/07/2024 |
| L&G CYBER SECURITY ETF | 2,8% | 126 | 22,26 | EUR | 2 805 | 2 805 | 01/07/2024 |
| SPDR WORLD MATERIALS | 12,0% | 210 | 61,30 | USD | 12 873 | 11 980 | 02/05/2024 |
U betaalt deze kosten om de dagelijkse werking van het fonds, inclusief marketing- en distributiekosten, te dekken. Deze kosten beperken het groeipotentieel van uw belegging.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen afgehouden worden voordat het belegd wordt of voordat de opbrengsten van uw belegging worden uitbetaald.
| Instapvergoeding | Maximum 3% |
|---|---|
| Uitstapvergoeding | Niet van toepassing |
| Wijziging van compartiment | Max. 3% verminderd met de reeds betaalde plaatsingsprovisie. De totale plaatsingsprovisie bij compartimentwijziging kan evenwel nooit meer dan 2% bedragen. |
| Swing Pricing | Maximum 4% |
| Beheerskosten en andere administratie- of exploitatiekosten | 6,7% |
|---|---|
| Transactiekosten | 0,0% |
| Prestatievergoeding | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. De performance fee wordt zodra zij van toepassing is, dagelijks berekend op de netto-activa en verwerkt in de NIW, en is betaalbaar na elk afgesloten boekjaar. |
|---|
Swing pricing: Een mechanisme dat het compartiment in staat stelt de transactiekosten te vereffenen die voortvloeien uit grote inschrijvingen en inkopen door in- en uitstappende beleggers. Dankzij het mechanisme hoeven bestaande beleggers niet langer indirect de transactiekosten op zich te nemen, omdat deze kosten voortaan rechtstreeks worden verrekend in de NIW en gedragen door de in- en uitstappende beleggers.
Voor meer informatie over de kosten, zoals onder meer informatie inzake prestatievergoedingen en de berekeningswijze ervan, verwijzen wij u naar het prospectus dat u kan terugvinden op www.dierickxleys.be.
Mei 2024
Zonnige beurzen in drassige meimaand
De aandelenmarkten werden in de meimaand getrakteerd op overwegend beter dan verwachte kwartaalresultaten van zowel de Europese, maar voornamelijk de Amerikaanse bedrijven. De aandacht voor de inflatie- en renteproblematiek begaf zich bijgevolg iets meer naar de achtergrond, waardoor de beurzen de ruimte kregen om opnieuw kersverse records aan te tikken.
De technologiesector stond andermaal in de kijker. Nvidia presteerde alweer boven de reeds hooggespannen verwachtingen. Als ondertussen derde grootste bedrijf ter wereld op basis van marktkapitalisatie duldt de Californische chipontwikkelaar enkel nog Tech-mastodonten Apple en Microsoft voor zich.
Op macro-economisch vlak was het in de bloeimaand wat meer van hetzelfde. De Federal Reserve hield zoals verwacht vast aan het huidige renteniveau, terwijl FED-voorzitter Powell en zijn discipelen benadrukten dat het huidige renteniveau voldoende hoog zou zijn in het kader van diens doelstellingen, maar dat eventuele renteverlagingen toch nog niet voor meteen zouden zijn.
De Core PCE prijsindex, Powell’s favoriete graadmeter voor de kerninflatie, bleef immers net zoals in april vasthangen op 2,8%. Daarnaast kwam de samengestelde PMI, een indicator voor de vooruitzichten van de diensten- en maakindustrie, met een cijfer van 54,4 fors hoger uit dan verwacht. En ondanks het laatste jobrapport iets zwakker was dan het vorige, blijft de arbeidsmarkt met een werkloosheidspercentage van slechts 3,9% erg solide.
De inflatoire risico’s werden bovendien opgedreven door de beslissing van OPEC+ om de olieproductie verder te beperken tot het einde van het derde kwartaal van 2024, waarna de productie evenwel terug stelselmatig zou worden opgeschroefd. Waar de markt aan het begin van de bloeimaand nog een kans van bijna 90% toekende aan een eerste Amerikaanse renteverlaging in september, daalde dit percentage zo uiteindelijk naar ongeveer 60% einde mei.
De kerninflatie in de eurozone steeg onverwacht van 2,7% in april tot 2,9% in mei. De marktverwachtingen inzake een eerste rentedaling in juni van de Europese Centrale Bank bleven daarentegen wel overeind, gesterkt door de uitspraken van ECB-presidente Christine Lagarde die zich “really confident” voelde dat de inflatie nu onder controle is.
De beste prestatie kwam van het fonds Ishares Europe 600 Constr.& Mat., met een stijging van ongeveer 5,7%. Ook de fondsen Dierickx Leys Fd III Patrimoine Kap (+ 0,6%), Dierickx Leys Fd III Low Volat.Eq R (+ 0,5%) en Dierickx Leys Fd II Bond Corp C Dis (+ 0,1%) droegen in positieve zin bij aan het resultaat.
Kijken we naar de lijst van de minste prestaties, dan zien we dat de zwakste prestatie kwam van het fonds L&G Cyber Security Etf, met een daling van ongeveer 7,1%. Ook het fonds Spdr World Materials (- 1,4%) droeg in negatieve zin bij aan het resultaat.
Essentiële informatiedocument op basis van de gegevens van 2 januari 2024
Prospectus op basis van de gegevens van 29 november 2022
Halfjaarverslag op basis van de gegevens van 30 juni 2023
Jaarverslag op basis van de gegevens van 31 december 2023
Maandrapport op basis van de gegevens van 31 mei 2024
Het Key Information Document (KID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en de risico-indicator.
Ook tijdens het eerste contact geven wij u vrijblijvend bijkomende informatie.